Changeset f225c77 in libros

Timestamp:

Oct 17, 2014, 11:24:08 AM (10 years ago)

Author:

Dhionel Díaz <ddiaz@…>

Branches:

revisionfinal

Children:

7ef77c0

Parents:

313a7dd

Message:

Correcciones al capítulo 4.

• Correcciones a la sección 4.7.5.
• Se agregan comentarios sobre puntos de atención en cuanto a temas de fondo.
• Se agregan referencias.
• Se realizan algunas correcciones a las secciones ya corregidas anteriormente.
• Se necesita verificar la congruencia de los cambios realizados en contenido y redacción con la intención de la autora.

Signed-off-by: Dhionel Díaz <ddiaz@…>

File:

• maquetacion/capitulo4/capitulo4.tex (modified) (4 diffs)

maquetacion/capitulo4/capitulo4.tex

@@ -346 +346 @@
   Concluido este lapso, en los treinta (30) días continuos siguientes el Juzgado Superior tomará la decisión correspondiente, la cual no podrá ser objeto de casación
 \footnote{
-El recurso de casación es el que se interpone ante el Tribunal Supremo con el objeto de anular una decisión tomada en segunda instancia que haya infringido leyes o quebrantado garactías del procedimiento. Se trata de un recurso extraordinario, que solo se admite para algunos tipos de decisiones y causas especificadas en la ley.
+El Recurso de Casación es el que se interpone ante el Tribunal Supremo con el objeto de anular una decisión tomada en segunda instancia que haya infringido leyes o quebrantado garactías del procedimiento. Se trata de un recurso extraordinario, que solo se admite para algunos tipos de decisiones y causas especificadas en la ley.
 }
 .
@@ -1287 +1287 @@
  A su vez, el Reglamento de esta Ley plantea el fortalecimiento de la ciencia y la tecnología, incentivando las relaciones con y dentro de los distintos sectores productivos del país.
 
- \subsection{Ley de Registro Público y Notariado}
+ \subsection{Ley de Registro Público y del Notariado}
 
  Le da validez a la firma electrónica de los funcionarios investidos con la función de certificación, otorgándole el mismo valor de la firma autógrafa.
@@ -1295 +1295 @@
   Presidente de la República.
   Decreto 1.554.
-  Decreto con con Fuerza de Ley De Registro Público y del Notariado.
+  Decreto con con Fuerza de Ley de Registro Público y del Notariado.
   Gaceta Oficial N\grados 37.333, 27 de noviembre de 2001. }.
 
@@ -1302 +1302 @@
  \subsection{Ley de Instituciones del Sector Bancario}
 
- Plantea en varios de sus artículos conductas contrarias al quehacer cotidiano en el ámbito bancario que emplean la informática como medio para obtener algún tipo de beneficio, por ejemplo:
-
- \textbf{Fraude Electronico}: Quien mediante la manipulación de herramientas informáticas o análogos, con ánimo de obtener un beneficio de ella efectué una transferencia electrónica no consentida en perjuicio del banco o instituciones similares será penado de 8 a 10 años de prisión, esta misma pena será aplicada a los trabajadores del banco que se vean involucrados en este tipo de delito.
-
- \textbf{Apropiación de Información de los clientes}: Quien a través de la informática se llegare a apoderar o alterar documentos, correos electrónicos o cualesquiera documentación de carácter personal remitido por un banco o institución análoga será penado con prisión de 8 a 10 años, la misma pena aplicará para aquellos que se apoderen por los medios antes descritos de documentos, papeles o correos que reposen en los archivos del Banco, causando un perjuicio a la institución financiera.
-
- \textbf{Sigilo Bancario}: Prohíbe a las instituciones Bancarias, su personal, y en general a todo ente con competencia en el ámbito bancario suministrar a terceros cualquier información sobre las operaciones activas y/o pasivas, o sus usuarios, salvo de que sean autorizados por éstos de forma escrita, o que sea a solicitud de los organismos establecidos en la Ley que regula la prevención de legitimación de capitales\footnote{Ley de Instituciones del Sector Bancario .
-  Gaceta Oficial N\grados 6.015 Extraordinario del 28 de diciembre de 2010}.
-
- Las Instituciones del Sector Bancario cuentan con el \textbf{Sistema de Información Central de Riesgo}, que registra todos los datos crediticios de los usuarios o clientes, es decir, centraliza la información de la carteras de crédito de los Bancos, registrando información sobre la identidad de las personas con créditos, que incluye actividad económica, financiera, garantías y respaldos dados por el deudor, clasificación de riesgo, tipo de crédito y estatus del mismo, en el caso de los tarjeta habientes, guarda la información referente a su identidad, clasificación de riesgos, saldos, cuotas vencidas y cantidad de tarjetas; información que es para el uso de los Bancos exclusivamente \cite{COLINA:05} y así se establece en el artículo 90 de la Ley:
+ Esta ley
+ \footnote{
+  Ley de Instituciones del Sector Bancario.
+  Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela.
+  N\grados 6.015 Extraordinario, 28 de diciembre de 2010.
+ }
+ identifica en varios de sus artículos conductas ilícitas dentro del ámbito bancario, en donde se utiliza la informática como medio para obtener algún tipo de beneficio indebido, por ejemplo:
+
+ \textbf{Fraude Electrónico}
+ \footnote{
+ Artículo 223.
+ }: Será penado con prisión de ocho a diez años quien mediante el uso de herramientas informáticas o similares, con ánimo de obtener un beneficio económico, efectúe una transferencia electrónica de bienes no consentida, en perjuicio del banco, de la institución similar, o de una usuaria o usuario.  Esta misma pena será aplicada a las trabajadoras o trabajadores del banco que se vean involucrados en este tipo de delito.
+
+ \textbf{Apropiación Indebida de Información}
+ \footnote{
+ Artículo 224.
+ }
+ : Quien a través de la informática haya manipulado o se haya apoderado de documentos, mensajes de correo electrónico o cualesquiera documentación que se encuentre en los archivos electrónicos de un banco o institución análoga será penado con prisión de 8 a 10 años, la misma pena aplicará para aquellos que se apoderen por los medios antes descritos de documentos, papeles o correos que reposen en los archivos del Banco, causando un perjuicio a la institución financiera.
+\begin{comment}
+ El artículo 224 parece que es el que está resumiendo aquí y él no se limita a información de las usuarias o usuarios.
+\end{comment}
+
+ \textbf{Violación al Secreto Bancario}
+ \footnote{
+ Título VI, de la Información.
+ Capítulo III, Sigilo Bancario.
+ }
+: Las instituciones Bancarias, su personal, y en general a todo ente con competencia en el ámbito bancario tiene prohibido suministrar a terceros cualquier información sobre las operaciones activas o pasivas con sus usuarias o usuarios, salvo que sean autorizados por ellas o ellos de forma escrita, o que sea a solicitud de los organismos establecidos en la Ley que regula la prevención de legitimación de capitales o de algunas de las personas que la Ley autoriza expresamente
+\footnote{
+ Artículo 89, levantamiento del secreto bancario.
+} para acceder a esa información reservada.
+ Las personas que violen esta prohibición en beneficio propio o de un tercero serán penadas con prisión de ocho a diez años.
+\footnote{
+ Artículo 221, Revelación de Información.
+}
+
+\begin{comment}
+En este punto creo que hace falta hacer referencia también al artículos 222 (Difusión de Información Privilegiada).
+En la redacción anterior el título se refería solo al Sigilo Bancario y eso contradice el encabezado de la lista que indica que se van a enumerar conductas ilícitas.
+\end{comment}
+
+ Las Instituciones del Sector Bancario cuentan con el \textbf{Sistema de Información Central de Riesgos}
+ \footnote{
+ Título VI, de la Información.
+ Capítulo IV, del Sistema de Información Central de Riesgos.
+ }
+, que registra todos los datos crediticios de los usuarios o clientes, es decir, centraliza la información de las carteras de crédito de los Bancos, registrando información sobre la identidad de las personas con créditos.
+ Este registro incluye actividad económica, financiera, garantías y respaldos dados por el deudor, clasificación de riesgo, tipo de crédito y estatus del mismo.
+ En el caso de los tarjeta-habientes, se registra la información referente a su identidad, clasificación de riesgos, saldos, cuotas vencidas y cantidad de tarjetas.
+ Toda esa información está destinada exclusivamente para el uso de los Bancos y entes autorizados por la Ley, o leyes especiales, \cite{COLINA:05} con las limitaciones establecidas en su artículo 90:
 
  \begin{quote}
-  "Queda terminantemente prohibido el uso del Sistema de Información Central de Riesgos para fines distintos a los previstos en esta Ley, incluyendo el ser requerido como requisito para tramitación de préstamos o créditos, aperturas de cuentas de ahorros o corrientes u otros instrumentos o modalidades de captación\footnote{Ley de Instituciones del Sector Bancario .
-   Gaceta Oficial N\grados 6.015 Extraordinario del 28 de diciembre de 2010}".
+  ``(...)Queda terminantemente prohibido el uso del Sistema de Información Central de Riesgos para fines distintos a los previstos en esta Ley, incluyendo el ser requerido como requisito para tramitación de préstamos o créditos, aperturas de cuentas de ahorros o corrientes u otros instrumentos o modalidades de captación
+\footnote{
+  Artículo 90, Definición y uso del sistema.
+}''
  \end{quote}
 
- Este sistema debe servir entonces para llevar exclusivamente la data y no para que actué en contra de los clientes o usuarios pues, busca el uso correcto de la información con el fin de evaluar las posibilidades crediticias de los ciudadanos; en general la información que el banco recoge de sus usuarios debe ser completamente confidencial, con lo que no podrán enajenarla de modo alguno para un objeto distinto del que les fue otorgado.
+ Este sistema debe servir exclusivamente entonces para organizar y analizar los datos que maneja para los fines que establece la Ley, y no para que se actúe en contra de las usuarias o usuarios, pues busca el uso correcto de la información con el fin de consultar las situación crediticia de las personas.
+ En general, la información que el banco obtiene de sus usuarios debe ser completamente confidencial, con lo que no podrán enajenarla de modo alguno para un objeto distinto del que les fue otorgado, salvo las excepciones previstas en las leyes aplicables.
+\begin{comment}
+Un secreto bancario absoluto conduce a situaciones indesables como las que representan los llamados paraísos fiscales. Hay que tener cuidado con eso.
+
+Por otro lado, parece haber una ambiguedad, quizás contradicción,  en el artículo 90 en cuanto al uso lícito del sistema, dado que en el primer párrafo manciona que permite consultar la situación crediticia de las personas para precisar los niveles de riesgo, y mñás adelante prohíbe el que sea requerido como requisito para diversos trámites.
+\end{comment}